Piliere a investície

VYPLŇTE ZÁKLADNÉ ÚDAJE

PROSÍM O VYPLNENIE ÚDAJOV S DIAKRITIKOU, NAKOĽKO VYPLNENÉ ÚDAJE BUDÚ POUŽITÉ PRIAMO V ZMLUVE.

OSOBNÉ ÚDAJE

Meno, priezvisko, titul *

Vyplňte meno a priezvisko tak, ako ho máte uvedené v občianskom preukaze.

Rodné číslo *

Zadajte rodné číslo bez lomítka.

Adresa trvalého pobytu *

Address Line 1

City

State / Province / Region

Je korešpondenčná adresa zhodná s adresou trvalého pobytu? *

áno
nie

Korešpondenčná adresa *

Address Line 1

City

State / Province / Region

Miesto narodenia *

Vyplňte miesto narodenia, ktoré máte uvedené v občianskom preukaze.

Rodinný stav *

Vyberte váš rodinný stav.

Počet nezaopatrených detí *

Zadajte počet vašich detí do veku 25 rokov.

Číslo občianskeho preukazu *

V prípade, že sporiteľom bude neplnoletá osoba, zadajte číslo OP rodiča.

Platnosť občianskeho preukazu *

Zadajte koniec platnosti občianskeho preukazu

Nahrajte sken vášho OP *

Click or drag files to this area to upload. You can upload up to 2 files.

Nahrajte sken vášho OP v jednom alebo dvoch súboroch.

Telefónne číslo *

Zadajte telefónne číslo vo formáte 09XX XXX XXX alebo vo formáte +421 XXX XXX XXX

Email *

Zadajte váš aktuálny email

Typ zárobkovej činnosti *

Vyberte typ zárobkovej činnosti, z ktorej pochádza prevažná časť vášho príjmu.

Pracovná pozícia *

Zadajte svoje aktuálne povolanie alebo oblasť podnikania.

Názov zamestnávateľa *

Zadajte názov vášho zamestnávateľa.

Názov vašej živnosti *

Zadajte názov vašej živnosti prípadne vaše IČO.

Názov vašej firmy *

Zadajte názov vašej firmy prípadne jej IČO.

Výška pravidelného mesačného príjmu *

Uveďte priemernú výšku vášho príjmu netto. Tento údaj slúži na zisťovanie vhodnosti poskytovanej investičnej služby, čo musíme reportovať NBS.

Číslo bankového účtu *

Zadajte IBAN vášho účtu - 24 znakov

ŠPECIFICKÉ OTÁZKY PRE INVESTIČNÉ A SPORIACE PRODUKTY

Doplňujúce otázky sa zobrazia ak máte zaškrtnuté v prvej otázke dotazníka investičné a sporiace produkty.

Vyplniť údaje pre investičné a sporiace produkty (EIC, Finax, IAD, privátne bankovníctvo a iné)? *

áno
nie

Chcete nastaviť na účte disponenta, ktorý ním bude môcť tiež narábať? *

áno
nie

Meno a priezvisko disponenta účtu *

V prípade záujmu, vyplňte meno a priezvisko disponenta účtu, ktorý bude mať tiež právo na narábanie s účtom.

Rodné číslo disponenta účtu *

Zadajte rodné číslo oprávnenej osoby bez lomítka.

Číslo občianskeho preukazu disponenta účtu *

Adresa trvalého pobytu disponenta účtu *

Address Line 1

City

State / Province / Region

Je korešpondenčná adresa disponenta zhodná s jeho adresou trvalého pobytu? *

áno
nie

Korešpondenčná adresa disponenta *

Address Line 1

City

State / Province / Region

Telefónne číslo disponenta *

Zadajte telefónne číslo vo formáte 09XX XXX XXX alebo vo formáte +421 XXX XXX XXX

Email disponenta *

Zadajte aktuálny email disponenta. V prípade, že disponent nemá email alebo ho nechcete uvádzať, vyplňte znova váš email.

Chcete konať s disponentom spoločne? *

áno
nie

Ak vyberiete „áno“, obaja (vy aj disponent) budete môcť narábať s účtom len spoločne.

INVESTIČNÝ DOTAZNÍK

Investičný dotazník slúži na získanie detailných informácií potrebných na vyhodnotenie vhodnosti navrhovaného investičného riešenia. Tento dotazník je nevyhnutnou súčasťou finančného sprostredkovania a jeho vypĺňanie kontroluje aj NBS.

Uveďte prosím výšku Vášho majetku (vrátane likvidných aktív, investícií a nehnuteľností). *

do 25 000 €
do 150 000 €
do 350 000 €
nad 350 000 €

Uveďte prosím hlavný zdroj Vašich príjmov *

zamestnanie
podnikanie
dôchodky a sociálne dávky
iné príjmy

Uveďte prosím úhrnnú výšku Vašich pravidelných mesačných príjmov (plat, mzda, odmeny, dávky, príjmy z prenájmu, výnosy, dôchodky a pod.) *

V prípade, že tento údaj uviesť nechcete, zadajte 0.

Uveďte prosím úhrnnú výšku Vašich pravidelných mesačných výdavkov (úvery a pôžičky, bývanie, telefón, internet, cestovné, školné, lieky a pod.) *

V prípade, že tento údaj uviesť nechcete, zadajte 0.

Uveďte prosím úhrnnú výšku Vášho disponibilného mesačného príjmu (mesačné príjmy mínus mesačné výdavky) *

V prípade, že tento údaj uviesť nechcete, zadajte 0.

Uveďte váš vek *

viac ako 60 rokov
od 51 do 60 rokov
od 40 do 50 rokov
do 40 rokov

ZNALOSTI A SKÚSENOSTI KLIENTA V OBLASTI INVESTÍCIÍ

Tieto otázky slúžia na zistenie znalostí klienta s investovaním. Správnosť odpovedí sa nikde nevyhodnocuje, ale musia byť zaznamenané pri sprostredkovaní investičného produktu. Preto nemajte strach, či je odpoveď správna alebo nie.

Ktorý z uvedených finančných nástrojov považujete za najviac rizikový? *

podielový fond
termínovaný vklad
štátny dlhopis
akcia

Čo označuje skratka ETF? *

korporátny dlhopis
fond obchodovaný na regulovanom trhu (burze)
realitné investície
investície do zlata

Do akej výšky sú peňažné prostriedky investorov chránené v garančnom fonde investícií? *

5000 €
50 000 €
100 000 €
500 000 €

Ktorý z uvedených finančných nástrojov ponúka vo všeobecnosti najvyššie zhodnotenie? *

termínovaný vklad
štátny dlhopis
akcia
vkladná knižka

Čo znamená, ak si klient diverzifikuje svoje portóflio? *

predá všetky investície
predá stratové investície
rozloží investície do viacerých možnosti
neurobí nič

Kto dohliada na činnosť obchodníkov s cennými papiermi a samostatných finančných agentov? *

Národná banka Slovenska
Slovenská informačná služba
Slovenská obchodná inšpekcia
Úrad pre kontrolu financií

Aký dlhý je optimálny investičný horizont pre investovanie do akcií? *

jeden rok
dva roky
maximálne štyri roky
aspoň sedem rokov

Čo označuje volatilita na finančných trhoch? *

mieru kolísania hodnoty investície alebo jeho výnosovej miery
maximálnu stratu z investície
počet rokov investície
investičný proces

Kúpou ktorého z uvedených finančných nástrojov sa stávate „vlastníkom“ spoločnosti? *

dlhopis
akcia
vkladná knižka
komodita

Čo označuje pojem burzový index? *

priemernú cenu vybraného počtu akcií obchodovaných na burze
počet akcií
počet obchodov
výšku rizika

INVESTIČNÉ CIELE A RIZIKÁ

Odpovedzte na otázky týkajúce sa vášho vzťahu k riziku a cieľom investovania.

Aký je účel Vašej investície? *

bezpečne uložiť finančné prostriedky
vytvoriť finančnú rezervu
dlhodobo sporiť/investovať (dôchodok)
dosiahnuť maximálny výnos

Ktoré z týchto finančných nástrojov poznáte? *

žiadne
podielové listy
podielové listy a dlhopisy
podielové listy, dlhopisy a akcie

Aké typy investícii využívate/ste využívali? *

žiadnu
investovanie do podielových fondov/ETF a ich držba v období menej ako 1 rok
investovanie do podielových fondov/ETF a ich držba v období od 1 do 5 rokov
investovanie do podielových fondov/ETF a ich držba v období viac ako 5 rokov

Ak plánujete investovať jednorazovo/pravidelne, akú časť Vášho majetku/disponibilného mesačného príjmu predstavuje daná investícia? *

viac ako 75%
viac ako 50%
menej ako 50%
menej ako 25%

Ako dlho plánujete investovať? *

1-2 roky
3-6 rokov
7-11 rokov
12 a viac rokov

Aká je očakávaná povaha (periodicita) Vašej investície? *

jednorazová
nepravidelné investície
pravidelné investície (kvartálne, polročné, ročné)
pravidelné mesačné investície

Aké sú požiadavky na dostupnosť Vašich peňazí? *

investované peniaze budem určite potrebovať aj pred plánovaným ukončením investície
je možné, že investované peniaze budem potrebovať pred plánovaným ukončením investície
je nepravdepodobné, že peniaze budem potrebovať pred plánovaným ukončením investície
peniaze nebudem potrebovať počas plánovaného trvania investície

Aké sú Vaše očakávania z pohľadu výnosu/rizika? *

zachovanie hodnoty peňazí
zhodnotenie mierne nad úroveň inflácie, minimálne riziko
vyššie zhodnotenie, stredné riziko
maximálne zhodnotenie, akceptujem výraznejšie pohyby investície

Ako by ste sa zachovali, ak by hodnota Vašej investície klesla o viac ako 10%? *

okamžite ukončím investíciu
počkám na ďalší vývoj, pri ďalšom poklese vypredám
budem nespokojný, ale nevykonám žiadnu zmenu
budem zvažovať navýšenie mojej investície, nakupujem lacno

Aký vplyv na Vás by malo výrazne zníženie hodnoty Vašej investície? *

spôsobilo by mi to existenčné problémy
ohrozilo by to zámer súvisiaci s investíciou
neohrozilo by to zámer súvisiaci s investíciou, ale pocítil by som to
nemalo by to na mňa vplyv, akceptujem riziko investovania na kapitálovom trhu

Máte záujem a preferencie investovať do tzv. „ESG investície“? *

áno
nie

ŠPECIFICKÉ OTÁZKY PRE 2. PILIER

Doplňujúce otázky sa zobrazia, ak máte zaškrtnutý v prvej otázke dotazníka 2. pilier.

Vyplniť údaje pre 2. pilier? *

áno
nie

Meno a priezvisko oprávnenej osoby - dediča *

Vyplňte meno a priezvisko oprávnenej osoby t.j. dediča, ktorý by v prípade vašej smrti priamo zdedil váš majetok. V prípade viacerých oprávnených osôb ich údaje zadajte do poznámok.

Rodné číslo oprávnenej osoby - dediča *

Zadajte rodné číslo oprávnenej osoby bez lomítka.

Adresa trvalého pobytu oprávnenej osoby - dediča *

Address Line 1

City

State / Province / Region

INVESTIČNÝ DOTAZNÍK

Uveďte prosím výšku Vášho majetku (vrátane likvidných aktív, investícií a nehnuteľností). *

Aká je vaša hlavná motivácia sporenia v 2. pilieri? *

dlhodobo si sporiť na dôchodok
rozloženie rizika medzi dôchodkové piliere
možnosť dedenia úspor

Uveďte prosím hlavný zdroj Vašich príjmov *

Aké sú vaše skúsenosti a znalosti o 2. pilieri? *

takmer nič o tom neviem – ani teoreticky, ani prakticky
mám len teoretické znalosti, napríklad som si niečo prečítal alebo počul od známych
s 2. pilierom mám praktické skúsenosti, chcem prestúpiť z inej dôchodkovej správcovskej spoločnosti

V akom časovom horizonte predpokladáte váš odchod do dôchodku? *

o 11 rokov alebo menej
o 12 - 15 rokov
o viac ako 16 rokov

Čo očakávate od svojej investície v 2. pilieri vo vzťahu k výnosu a riziku? *

Najdôležitejšie je pre mňa zachovanie hodnoty vložených peňazí, výnos pre mňa nie je tým podstatným kritériom
Očakávam, že vložene prostriedky zhodnotím mierne nad úroveň inflácie a akceptujem len minimálne riziko
Očakávam, že svoje finančne prostriedky zhodnotím primeraným výnosom a chápem, že tým riskujem mierne kolísanie svojej investície
Zhodnotenie mojich investícii je veľmi dôležité a akceptujem riziko výrazného kolísania mojej investície

ŠPECIFICKÉ OTÁZKY PRE 3. PILIER

Doplňujúce otázky sa zobrazia, ak máte zaškrtnutý v prvej otázke dotazníka 3. pilier.

Vyplniť údaje pre 3. pilier? *

áno
nie

Názov zamestnávateľa *

Zadajte presný názov zamestnávateľa z obchodného registra

IČO zamestnávateľa *

Zadajte IČO zamestnávateľa z obchodného registra - orsr.sk

Čiastka, ktorú si chcete sami vkladať mesačne na 3. pilier *

Meno a priezvisko oprávnenej osoby - dediča *

V prípade záujmu, vyplňte meno a priezvisko oprávnenej osoby t.j. dediča, ktorý by v prípade vašej smrti priamo zdedil váš majetok. V prípade viacerých oprávnených osôb ich údaje zadajte do poznámok.

Rodné číslo oprávnenej osoby - dediča *

Zadajte rodné číslo oprávnenej osoby bez lomítka.

Adresa trvalého pobytu oprávnenej osoby - dediča

Address Line 1

City

State / Province / Region

INVESTIČNÝ DOTAZNÍK

Doplňujúce otázky sa zobrazia, ak máte zaškrtnutý v prvej otázke dotazníka 2. pilier.

Uveďte prosím výšku Vášho majetku (vrátane likvidných aktív, investícií a nehnuteľností). *

Aká je vaša hlavná motivácia sporenia v 3. pilieri? *

dlhodobo si sporiť na dôchodok + príspevok zamestnávateľa
rozloženie rizika medzi dôchodkové piliere
možnosť dedenia úspor

Uveďte prosím hlavný zdroj Vašich príjmov *

Aké sú vaše skúsenosti a znalosti o 3. pilieri? *

takmer nič o tom neviem – ani teoreticky, ani prakticky
mám len teoretické znalosti, mám informácie od zamestnávateľa, niečo som si prečítal alebo počul od známych
s 3. pilierom mám praktické skúsenosti, chcem prestúpiť z iného doplnkového dôchodkového sporenia

V akom časovom horizonte predpokladáte váš odchod do dôchodku? *

o 11 rokov alebo menej
o 12 - 15 rokov
o viac ako 16 rokov

Čo očakávate od svojej investície v 3. pilieri vo vzťahu k výnosu a riziku? *

Najdôležitejšie je pre mňa zachovanie hodnoty vložených peňazí, výnos pre mňa nie je tým podstatným kritériom
Očakávam, že vložene prostriedky zhodnotím mierne nad úroveň inflácie a akceptujem len minimálne riziko
Očakávam, že svoje finančne prostriedky zhodnotím primeraným výnosom a chápem, že tým riskujem mierne kolísanie svojej investície
Zhodnotenie mojich investícii je veľmi dôležité a akceptujem riziko výrazného kolísania mojej investície

Poznámky

Súhlas so spracovaním osobných údajov *

Týmto súhlasím so spracovaním osobných údajov na prípravu zmluvnej dokumentácie na mnou vybraný produkt.